Şirket Kurmadan Para Kazanmanın Yasal Yolları

Freelancer’ın ‘Vergi’ Kabusu

Bir tasarım projesini daha başarıyla bitirdiniz, metin yazarlığı işinden ödemenizi aldınız ya da online danışmanlık vererek gelirinizi artırdınız. Banka hesabınıza yatan para yüzünüzü güldürüyor ama aklınızın bir köşesinde o sinsi soru beliriyor: “Peki ya vergisi?”

Eğer siz de “IBAN’a gelen paranın vergisini nasıl öderim?”, “Şirket kurmak zorunda mıyım?”, “Maliye beni bulur mu?” gibi sorularla geceleri uykunuzu kaçırıyorsanız, yalnız değilsiniz. İnternetteki bilgi kirliliği ve karmaşık terimler, bu süreci olduğundan çok daha korkutucu gösteriyor.

Durun, panik yapmayın! Bu yazıda, bir mali müşavirin soğuk diliyle değil, sizin gibi düşünen birinin rehberliğiyle, bu “vergi kabusunu” nasıl bir düzene sokacağınızı adım adım, en basit haliyle anlatacağız.

“IBAN’a Gelen Her Para Gelir Sayılır mı?” – En Temel Kural

Bu, her şeyin başlangıç noktası. Arkadaşınızın gönderdiği borç ya da ailenizin yolladığı bir harçlık elbette gelir sayılmaz. Kural oldukça basit:

Eğer bir hizmet veya ürün karşılığında, düzenli olarak veya ticari bir faaliyet kapsamında para alıyorsanız, bu bir ticari kazançtır.

Grafik tasarım, yazılım, sosyal medya yönetimi, metin yazarlığı, danışmanlık gibi hizmetler karşılığında hesabınıza gelen düzenli ödemeler, Maliye’nin gözünde ticari bir faaliyetin kanıtıdır.

Maliye’nin Gözünden IBAN Hareketleri

“Kimsenin haberi olmaz” düşüncesi, yapabileceğiniz en büyük hatalardan biridir. Bankalar, belirli periyotlarla ve şüpheli durumlarda hesap hareketlerini ilgili kurumlara bildirmekle yükümlüdür. Geriye dönük bir incelemede tespit edilen beyan edilmemiş kazançlar, ciddi faizler ve cezalarla karşınıza çıkabilir.

“Vergi Levhası Şart mı? Şahıs Şirketi Kurmak Zorunda mıyım?”

Kısa cevap: Ticari kazançlarınızı yasal olarak beyan etmek ve giderlerinizi vergiden düşebilmek için evet, bir vergi mükellefi olmanız gerekiyor. Freelancer’lar için bunun en kolay ve en az maliyetli yolu ise Şahıs Şirketi kurmaktır.

Şahıs Şirketi: Korkulduğu Kadar Karmaşık Değil!

Şahıs şirketi kurmak, adında “şirket” geçtiği için gözünüzü korkutmasın. Aslında bu, sizin “serbest meslek erbabı” olarak resmiyet kazanmanızdır.

• Hızlı Kurulum: Tüm süreç, profesyonel bir destekle 1-2 gün içinde tamamlanabilir.
• Düşük Maliyet: Limited veya Anonim Şirketlere göre kuruluş ve aylık muhasebe masrafları çok daha düşüktür.
• Gider Gösterme Avantajı: İşinizle ilgili yaptığınız harcamaları (birazdan detaylandıracağız) gider göstererek ödeyeceğiniz vergiyi azaltabilirsiniz.
• Devlet Destekleri: Özellikle Genç Girişimci Desteği gibi teşviklerden yararlanma kapısını aralar.

Bu süreci hatasız ve hızlı bir şekilde yönetmek için deneyimli bir Ankara Muhasebeci ile çalışmak, size hem zaman kazandırır hem de olası hataların önüne geçer.

Genç Girişimci Desteği: Kimler Faydalanabilir, Ne Kazandırır?

Eğer 29 yaşın altındaysanız ve ilk defa kendi adınıza bir iş kuruyorsanız, bu destek tam size göre! Devletin sunduğu bu harika teşvik, iki büyük avantaj sunuyor:

1. 1 Yıl Boyunca BAĞ-KUR Primi Devletten: Evet, yanlış duymadınız! Normalde her ay ödemeniz gereken BAĞ-KUR sigorta primini 12 ay boyunca devlet sizin yerinize ödüyor. Bu, binlerce liranın cebinizde kalması demek!
2. 3 Yıl Boyunca Gelir Vergisi Muafiyeti: 3 vergi yılı boyunca elde ettiğiniz kazancın yıllık belirli bir tutara (bu tutar her sene güncellenir) kadar olan kısmı için Gelir Vergisi ödemezsiniz.

Başvuru Şartları Nelerdir?

• 18 yaşını doldurmuş, 29 yaşını doldurmamış olmak.
• Daha önce kendi adınıza bir şirket kurmamış veya bir şirkete ortak olmamış olmak.
• İşe başlangıcı yasal süresi içinde bildirmek.

Freelancer Olarak Neleri Gider Gösterebilirim? (İnternet Faturası Dahil mi?)

İşte en sevilen kısım! Şahıs şirketinizin olması, size işiniz için yaptığınız harcamaları “gider” olarak gösterme ve ödenecek verginizden düşme imkanı tanır.

Altın Değerinde Gider Kalemleri Listesi

• Teknoloji ve Yazılım: İşinizde kullandığınız bilgisayar, tablet, telefon (amortisman yoluyla), Adobe, Microsoft 365 gibi yazılımların lisans ücretleri.
• Faturalar: Evden çalışıyorsanız (home office), elektrik, su, doğalgaz ve internet faturanızın belirli bir oranını.
• Ulaşım ve Konaklama: Müşteri toplantıları için yaptığınız yol masrafları, şehir dışı iş seyahatlerindeki konaklama ve yemek giderleri.
• Reklam ve Pazarlama: İşinizi büyütmek için yaptığınız Google Ads, sosyal medya reklamları, web sitesi barındırma (hosting) ücretleri.
• Sağlık ve Sigorta: Ödediğiniz BAĞ-KUR primlerinin tamamı bir gider kalemidir.

Hangi harcamanın ne oranda gider gösterileceği gibi teknik konularda en doğru bilgiyi, size hizmet veren ankara muhasebe uzmanınız verecektir.

Gig Ekonomisi ve Özel Durumlar: Motokuryeler, E-Ticaret Yapanlar

Günümüz ekonomisi sadece bilgisayar başında çalışan freelancer’lardan ibaret değil. Gig ekonomisi, özellikle motokuryeler gibi sahada çalışan binlerce kişiye yeni gelir kapıları açtı.

Motokuryeler İçin Vergi Süreci

Motokurye olarak birden fazla platforma hizmet veriyor ve gelir elde ediyorsanız, sizin de vergi mükellefi olmanız gerekmektedir. Bu modelin kendine özgü dinamikleri, vergilendirme ve gider gösterme konularında bazı farklılıklar içerir. Bu konu oldukça detaylı olduğu için, özel olarak hazırladığımız Motokurye Vergi Mükellefiyeti rehberimize göz atmanızı şiddetle tavsiye ederiz.

Evden Ürün Satarak Para Kazananlar (E-Ticaret)

İnternet üzerinden kendi ürettiğiniz ürünleri satıyorsanız, sizin için de “Esnaf Vergi Muafiyeti” gibi avantajlar mevcut. Ancak belirli satış hacimlerini aştığınızda, devreye e-ticaret muhasebesi girer. Bu alanda uzmanlaşmış bir ankara e-ticaret muhasebe hizmeti, stok takibi, faturalandırma ve pazaryeri komisyonları gibi karmaşık süreçleri sizin için yönetir.

Korkuyu Bilgiye Dönüştürün, İşinize Odaklanın

Gördüğünüz gibi, freelance gelirlerinizi yasallaştırmak bir “kabus” değil, aksine akıllıca atılmış bir adımdır. Bu adım, sizi cezai risklerden korurken, aynı zamanda giderlerinizi kullanarak vergi avantajı sağlamanıza ve devlet teşviklerinden faydalanmanıza olanak tanır.

İster ankara şirket kuruluşu için ilk adımı atıyor olun, ister mevcut gelirleriniz için en doğru vergi modelini arıyor olun; unutmayın ki finansal süreçleri doğru yönetmek, işinizi büyütmenin temelidir. Bırakın karmaşık beyannameleri, değişen mevzuatları ve son ödeme tarihlerini biz takip edelim. Siz sadece en iyi yaptığınız işe odaklanın: hayallerinizi ve projelerinizi gerçeğe dönüştürmeye.